Neue Bank erfassen
Wenn Ihnen eine Person eine Bankverbindung mitteilt, kann es vorkommen, dass es sich z.B. um eine ausländische Bankverbindung handelt oder auch um ein deutsches Kreditinstitut, das der haussoft Anwendung noch nicht bekannt ist.
Grundsätzlich können Sie jederzeit den Katalog der Banken auf seinen Umfang prüfen. Sie finden diesen in den Abteilungen Objekte, Personen, Buchhaltung und Zahlungsverkehr unter STRUKTURDATEN > Banken.
Auch ohne vorherige Prüfung gibt es dafür aber ein sicheres Anzeichen – die BIC wird bei der Erfassung der Kontoverbindung nicht erkannt – in diesem Fall bleibt das Feld für die BIC leer und beim Öffnen des Dropdowns werden ungefiltert alle existierenden Banken angezeigt:
Um ein bisher nicht bekanntes Kreditinstitut zu erfassen, braucht die Erfassungsmaske nicht verlassen zu werden. Sie gelangen über den Editierbutton links neben der BIC Zeile direkt in den Katalog für Banken:
Prüfen Sie zunächst, wann dieser Katalog letztmalig aktualisiert wurde. In unserem Webservice bieten wir eine Liste der registrierten Banken an, die Sie über den Button rechts direkt abrufen können.
Ist das Kreditinstitut auch nach Aktualisierung nicht vorhanden, fügen Sie es über den Neubutton hinzu. Handelt es sich um eine ausländische Bankverbindung, stellen Sie zunächst auf das richtige Land um.
In folgendem Beispiel wurde von einem Hauseigentümer mitgeteilt (fiktive Kontonummer): Banco Sol: IBAN IT46 X099 99 11 8210 0000 0099 999
Diese Neuerfassung ist inhaltlich für alle Länder gleich, ein deutsches Kreditinstitut wird mit denselben Informationen erfasst. BIC und Adresse werden von den Kreditinstituten auf deren Internetseiten oder z.B. zentral von der Bundesbank veröffentlicht.
Das SEPA Format beschreibt die Struktur der Datei, die im Zahlungsverkehr erstellt und an Ihr Onlinebanking oder Ihren Bankingdienstleister übermittelt wird. Wir stellen aktuell die Versionen 3.0 und 3.5 zur Verfügung. Vorgaben, die generell gelten, können im Zahlungsverkehr festgelegt werden, nur spezifische Abweichungen erfassen Sie in der jeweiligen Bank.
Bei Ländern, in denen Bankleitzahlen ein kürzeres Format als 10 Stellen aufweisen, ist in der Regel eine weitere Ziffernfolge, z.B. eine Filialnummer zu erfassen.
Nach dem Speichern gelangen Sie zurück in die Erfassungsmaske für die Personenbankverbindung und können die passende BIC hinterlegen.
